De Nederlandsche Bank waarschuwt Nederlandse consumenten voor New Invest Capital Ltd. Het in Bristol gevestigde bedrijf biedt mensen volgens de toezichthouder de mogelijkheid geld in te leggen of te investeren met de belofte van rendement.
Het probleem is dat New Invest Capital volgens DNB geen bankvergunning heeft en ook niet onder een uitzondering valt waarmee het bedrijf dit geld in Nederland zou mogen aantrekken.
Mensen die al geld hebben ingelegd, zijn daarmee zelf niet in overtreding. Zij lopen volgens DNB wel een verhoogd risico hun inleg geheel of gedeeltelijk te verliezen, omdat de onderneming niet onder toezicht van de Nederlandse centrale bank staat.
Dat is een belangrijke waarschuwing voor iedereen die online wordt benaderd met een aanbod dat meer rente of rendement belooft dan een gewone spaarrekening.
Wat heeft DNB vastgesteld?
In de officiële waarschuwing voor New Invest Capital schrijft DNB dat de onderneming in strijd handelt met de Wet op het financieel toezicht.
Het gaat om het aantrekken van zogenoemde opvorderbare gelden van het publiek. In gewone taal komt dat erop neer dat mensen geld beschikbaar stellen in de verwachting dat zij dat later terugkrijgen, eventueel vermeerderd met rendement.
Activiteiten die sterk lijken op het aantrekken van spaargeld mogen niet zomaar worden uitgevoerd. Daarvoor gelden vergunningen, toezicht en andere wettelijke eisen die consumenten en het financiële stelsel moeten beschermen.
DNB waarschuwt om mogelijke schade bij het publiek te voorkomen of beperken.
Niet automatisch beschermd als spaargeld
Een hoger beloofd rendement kan aantrekkelijk klinken. Het is echter essentieel om te controleren wat voor product daadwerkelijk wordt aangeboden.
Staat het geld op een bankrekening die onder een erkend depositogarantiestelsel valt? Gaat het om een belegging waarvan de waarde kan dalen? Leent de consument feitelijk geld uit aan een onderneming? Of wordt een constructie gebruikt die nauwelijks duidelijk maakt waar de inleg terechtkomt?
Bij New Invest Capital moet een consument er niet vanuit gaan dat het geld dezelfde bescherming heeft als spaargeld bij een bank met een geldige vergunning. DNB benadrukt juist dat de onderneming niet onder haar toezicht staat en dat de inleg geheel of gedeeltelijk verloren kan gaan.
Een fraaie website, buitenlandse registratie of professioneel uitziende overeenkomst is geen vervanging voor een vergunning.
Hoe controleer je een financiële aanbieder?
DNB adviseert consumenten het openbare register te raadplegen. Daarin staat welke ondernemingen onder toezicht vallen en welke financiële diensten zij mogen aanbieden.
Zoek niet alleen op de commerciële merknaam. Controleer ook:
- a]:text-primary dark:[&>a]:text-white [&>a]:underline md:text-lg text-base”>
de volledige juridische bedrijfsnaam; - a]:text-primary dark:[&>a]:text-white [&>a]:underline md:text-lg text-base”>
het vestigingsadres; - a]:text-primary dark:[&>a]:text-white [&>a]:underline md:text-lg text-base”>
het registratienummer; - a]:text-primary dark:[&>a]:text-white [&>a]:underline md:text-lg text-base”>
de naam van de vergunninghouder; - a]:text-primary dark:[&>a]:text-white [&>a]:underline md:text-lg text-base”>
de dienst waarvoor een eventuele vergunning is verleend.
Oplichters en dubieuze aanbieders kunnen namen gebruiken die sterk lijken op die van een wel erkende onderneming. Controleer daarom of de contactgegevens uit het register overeenkomen met de website, e-mail en rekening waarop je geld moet storten.
Neem bij twijfel zelf contact op met de erkende instantie via een telefoonnummer dat je onafhankelijk hebt opgezocht.
Wat als je al geld hebt ingelegd?
Leg niet automatisch extra geld in omdat wordt gezegd dat dit nodig is om een eerdere investering vrij te geven. Dat is een bekend risicomoment bij onduidelijke financiële constructies.
Bewaar alle relevante informatie:
- a]:text-primary dark:[&>a]:text-white [&>a]:underline md:text-lg text-base”>
overeenkomsten; - a]:text-primary dark:[&>a]:text-white [&>a]:underline md:text-lg text-base”>
e-mails en chatberichten; - a]:text-primary dark:[&>a]:text-white [&>a]:underline md:text-lg text-base”>
advertenties; - a]:text-primary dark:[&>a]:text-white [&>a]:underline md:text-lg text-base”>
betalingsbewijzen; - a]:text-primary dark:[&>a]:text-white [&>a]:underline md:text-lg text-base”>
rekeningnummers; - a]:text-primary dark:[&>a]:text-white [&>a]:underline md:text-lg text-base”>
namen van contactpersonen; - a]:text-primary dark:[&>a]:text-white [&>a]:underline md:text-lg text-base”>
schermafbeeldingen van het aanbod en beloofde rendement.
Neem vervolgens contact op met DNB of vraag onafhankelijk juridisch advies over de beschikbare mogelijkheden. DNB is op werkdagen bereikbaar via de informatiedesk op 0800-0201068.
Een waarschuwing van DNB betekent niet automatisch dat iedere inleg eenvoudig kan worden teruggehaald. Snel handelen en bewijs bewaren kan wel belangrijk zijn.
Waarschuwing is geen strafzaak
Het is belangrijk de feiten zorgvuldig te formuleren. DNB waarschuwt dat New Invest Capital zonder benodigde bankvergunning geld van het Nederlandse publiek aantrekt en daarmee volgens de toezichthouder de financiële wetgeving overtreedt.
Daaruit volgt niet automatisch dat er een strafrechtelijke veroordeling voor fraude ligt. De concrete waarschuwing gaat over de ontbrekende toestemming, het ontbreken van DNB-toezicht en het verhoogde verliesrisico voor inleggers.
Voor consumenten verandert dat weinig aan de verstandigste beslissing: maak geen geld over zolang niet onafhankelijk is vastgesteld dat de aanbieder, vergunning en bescherming in orde zijn.
Een paar minuten zoeken in een officieel register kan het verschil maken tussen een aantrekkelijk rendement en een inleg die niet meer terugkomt.
Source: https://www.dagelijksestandaard.nl/economie/dnb-waarschuwing-new-invest-capital-geld-verliezen
.
