Onder de Trump-regering wordt actie ondernomen om het financiële systeem in de Verenigde Staten om te vormen tot een instrument dat zou helpen bij zijn streven om op te treden tegen illegale immigratie, waarbij banken en toezichthouders worden aangestuurd om het niveau van controle op rekeningen, leningen en krediet te verhogen dat betrekking heeft op immigranten die geen wettelijke autorisatie hebben om in de VS te verblijven.
President Donald Trump heeft zijn handtekening gezet onder een nieuw uitvoerend bevel dat instructies geeft aan het ministerie van Financiën en federale bankregulatoren om de sterkte van klantidentificatie- en zorgvuldigheidseisen te verhogen om te reageren op wat de regering beschouwt als financiële en kredietrisico’s met betrekking tot de “onadmissibele en verwijderbare vreemdelingenpopulatie”.
Rapporten hebben ook onthuld dat het bevel vraagt om verdachte activiteiten zoals belastingontduiking bij salarisadministratie, zwart geld, identiteitsdocumenten en het gebruik van individuele belastingidentificatienummers om krediet te verkrijgen of rekeningen te openen zonder dat iemands wettelijke status wordt geverifieerd, onder de loep te nemen.
Volgens een rapport van South Shore Press hebben federale toezichthouders ook banken en kredietverenigingen geadviseerd dat individuele leners zonder werkvergunning mogelijk een verhoogd kredietrisico vormen vanwege verstoring van hun werkgelegenheid, inkomen en vermogen om eventueel geleend geld terug te betalen. Plaatsvervangend stafchef van het Witte Huis Stephen Miller gaf een beschrijving van het initiatief.
Miller zei dat de inspanning deel uitmaakt van de bredere strategie van de regering om illegale vreemdelingen aan te sporen vrijwillig de VS te verlaten, in plaats van het proces te doorlopen om door de Immigratie- en douanehandhaving (ICE) te worden vastgehouden en vervolgens naar hun land van herkomst te worden gedeporteerd. “Illegale vreemdelingen hebben creditcards, ze hebben bankrekeningen en ze worden betaald via directe storting,” verklaarde Miller.
“Dat stopzetten is een enorme motor voor deportatie,” voegde hij eraan toe. Het Amerikaanse ministerie van Financiën, Financial Crimes Enforcement Network, heeft ook instructies gegeven aan financiële instellingen om verdachte financiële activiteiten die verband houden met ongeautoriseerde werkgelegenheid, zoals identiteitsdiefstal, salarisschema’s en geld dat naar criminele organisaties kan worden doorgesluisd, in de gaten te houden.
Ondanks wat liberalen online ook mogen zeggen, legt het uitvoerend bevel van de president geen algeheel verbod op bankrekeningen op voor personen die geen wettelijke status hebben in de VS. In plaats daarvan vertelt het zowel toezichthouders als financiële instellingen om hun controle te verscherpen en immigratie- en werkvergunningkwesties in overweging te nemen wanneer dat gerechtvaardigd is door financiële of kredietrisico’s.